Финансово-экономическая оценка возможности взыскания задолженности (прав требования) – это специальное исследование, направленное на определение сроков и суммы, вероятной к взысканию.
Данное исследование проводится при:
- оценке вероятности возврата по кредитным договорам и договорам займа (в т.ч. исполнение договоров поручительства, залога, гарантий);
- оценке дебиторской задолженности предприятия-банкрота;
- оценке исполнения обязательств по договорам купли-продажи, оказания услуг;
- оценке исполнения обязательств по векселям и облигациям;
- перемене лиц в обязательстве.
Основанием для проведения экспертизы является:
- при внесудебном урегулировании споров – запрос руководителя организации. В запросе указываются вопросы, которые необходимо исследовать, предоставляемые документы и сроки проведения исследования. Результатом исследования является заключение специалиста. Такое заключение в дальнейшем может быть использовано в качестве доказательства по делу.
- на досудебной стадии процесса – постановление следователя о назначении экспертизы с указанием выбранного экспертного учреждения, экспертов, вопросов, ставящихся перед экспертом. Результатом является заключение эксперта.
- на стадии судебного разбирательства – определение суда о назначении экспертизы с указанием выбранного экспертного учреждения, экспертов, вопросов, сроков проведения и стоимости. Также, исследование по оценке возможности взыскания задолженности может быть назначено судом по ходатайству сторон. Результатом исследования является заключение эксперта.
Отдельный вид исследования – критическая рецензия на заключение эксперта по оценке возможности взыскания задолженности. Производится по запросу представителя одной из сторон на любой стадии процесса. В этом случае результатом является заключение специалиста, которое также можно использовать в качестве доказательства.
Специалист или эксперт могут быть вызваны в суд для дачи пояснений, по проведенным экспертизам.
Для более корректной постановки вопросов и определения перечня документов возможно проведение предварительной консультации.
В ходе проведения оценки возможности взыскания задолженности (прав требования) перед экспертом ставятся такие вопросы, как:
- какова итоговая величина рыночной стоимости права требования по исследуемому договору, на дату подачи иска?
- какова вероятность гипотетических выплат Гарантом Бенефициару по банковской гарантии, исходя из финансового состояния на исследуемую дату?
- какова вероятность и объем взыскания дебиторской задолженности предприятия-банкрота по договорам с контрагентами на исследуемую дату?
Для проведения возможности взыскания задолженности (прав требования) предоставляются следующие документы:
- договора займа, кредита (кредитной линии), банковской гарантии, поручительства, залога и т.п. с Приложениями;
- договора купли-продажи, оказания услуг и т.п. с Приложениями, актами;
- платежные документы, подтверждающие исполнение обязательств по договорам;
- иные документы, подтверждающие исполнение обязательств по договорам (акты приема-передачи, накладные и т.п.);
- регистры бухгалтерского учета;
- финансовая отчетность должника.
ООО Экспертное учреждение «АбсидА» действует в соответствии с Федеральным законом от 31.05.2001 № 73-ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» и располагает специалистами, отвечающими требованиям федерального закона.
Основным направлением деятельности нашей организации является проведение финансово-экономических, бухгалтерских, оценочных и иных экспертиз финансово-экономического характера.
Экспертное учреждение располагает специалистами в сфере экономики и бухгалтерского учета, а также сотрудничает со специалистами юридического профиля и способно оказать ряд комплексных экспертных и консультационных услуг.
Итоговым документом при проведении экспертиз (исследований) является заключение эксперта (специалиста).
Сроки и стоимость проведения экспертиз определяются с учетом Приказа Министерства юстиции Российской Федерации от 08.02.2019 № 34/1-1.
Экспертное учреждение «АбсидА» аккредитовано при Арбитражном суде Московской области.